Política de prevención del blanqueo de capitales y verificación KYC

Última actualización: 29 de julio de 2026.

Croco Casino mantiene medidas de conocimiento del cliente, prevención del fraude, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Esta política se aplica al registro, verificación, depósitos, juego, retiradas, transferencias, promociones y cualquier interacción financiera realizada a través de https://crococasino.es/.

Identificación del responsable: Croco Casino / PlayCroco, dominio crococasino.es y contacto support@crococasino.es. La denominación social completa del operador, su domicilio, número registral y un número de licencia verificable no aparecen publicados en las páginas oficiales de PlayCroco consultadas a 29 de julio de 2026; por este motivo no se incorporan datos corporativos no verificados.

1. Objetivos

Confirmar que cada cuenta pertenece a una persona real, mayor de edad y elegible.
Impedir el uso de cuentas o métodos de pago de terceros.
Detectar documentos falsos, suplantación, fraude, contracargos y abuso de promociones.
Comprender el origen de los fondos cuando el riesgo o la normativa lo requieran.
Identificar operaciones inusuales, complejas o sin una finalidad económica razonable.
Cumplir obligaciones de conservación, control, cooperación y comunicación a autoridades.

2. Verificación KYC

Croco Casino puede verificar al usuario al registrarse, antes de un depósito, antes de una retirada, al alcanzar determinados umbrales, cuando cambian datos o medios de pago y siempre que exista una alerta de seguridad o cumplimiento.

La verificación puede requerir:

Documento oficial de identidad o pasaporte vigente.
Prueba de domicilio reciente, como extracto bancario, factura o documento oficial.
Fotografía o vídeo para comprobar presencia y coincidencia con el documento.
Prueba de titularidad del método de pago, ocultando datos que no sean necesarios.
Información sobre ocupación, actividad económica, residencia fiscal o beneficiario efectivo.
Justificación del origen de fondos y, cuando corresponda, del origen del patrimonio.
Explicación y documentos sobre operaciones concretas.

Croco Casino puede utilizar proveedores especializados para comprobar autenticidad, vigencia, coincidencia facial, dirección y señales de manipulación. La entrega de documentos no garantiza la aprobación automática; la información se evalúa junto con el historial y el nivel de riesgo.

3. Calidad y autenticidad de documentos

Los documentos deben ser legibles, completos, no estar recortados de forma que oculten información necesaria y no presentar alteraciones. Pueden rechazarse capturas borrosas, archivos editados, documentos caducados, datos que no coincidan con la cuenta o pruebas cuya procedencia no pueda confirmarse.

Croco Casino nunca solicitará por correo la contraseña completa de la cuenta ni códigos de acceso bancario. El usuario debe enviar documentos solo mediante los canales indicados por soporte o la zona segura de verificación.

4. Métodos de pago

Los depósitos y retiradas deben realizarse con cuentas, tarjetas, monederos o instrumentos pertenecientes al usuario registrado. Cuando un método no permita verificar la titularidad o devolver fondos de forma segura, Croco Casino puede exigir un método alternativo verificado.

No se permiten depósitos de familiares, empresas, amigos o intermediarios.
No se permiten ventas o cesiones de saldo entre usuarios.
No se permite utilizar el casino para trasladar dinero entre métodos de pago.
Las retiradas pueden devolverse al método original cuando sea técnicamente posible.
Los depósitos pueden estar sujetos a una actividad mínima razonable antes de retirarse, de acuerdo con las reglas aplicables y sin utilizar el juego como mecanismo de transferencia.

5. Origen de fondos y patrimonio

Cuando el volumen, frecuencia, importe, método o patrón de operaciones lo justifique, Croco Casino puede pedir información sobre el origen de los fondos. Las pruebas pueden incluir nómina, declaración fiscal, venta de activos, extractos bancarios, ingresos empresariales, herencia, inversión u otra fuente legítima.

En casos de mayor riesgo también puede solicitarse información sobre el origen del patrimonio. La revisión busca comprobar coherencia entre el perfil económico y la actividad de la cuenta, no evaluar la capacidad del usuario para ganar en los juegos.

6. Evaluación de riesgo

La evaluación puede considerar país de residencia, ubicación, dispositivo, forma de pago, volumen, frecuencia, cambios de comportamiento, relación entre depósitos y retiradas, cuentas vinculadas, listas de sanciones, condición de persona políticamente expuesta, actividad profesional y señales de fraude.

Las personas políticamente expuestas, sus familiares y allegados pueden estar sujetas a medidas reforzadas. La condición de persona políticamente expuesta no implica por sí sola una infracción, pero requiere controles adicionales.

7. Operaciones inusuales y prohibidas

Entre las conductas que pueden generar una revisión se encuentran:

Depósitos y retiradas rápidos con escasa o nula actividad de juego.
Uso repetido de diferentes tarjetas, monederos, cuentas bancarias o identidades.
Operaciones incompatibles con el perfil económico declarado.
Intentos de dividir importes para evitar controles o límites.
Contracargos, pagos disputados o fondos procedentes de instrumentos reportados.
Acceso desde ubicaciones incompatibles, dispositivos compartidos o redes de ocultación.
Cuentas vinculadas que juegan de forma coordinada o transfieren valor mediante patrones de apuesta.
Uso de documentación falsa, alterada, robada o perteneciente a terceros.
Negativa injustificada a completar la verificación o explicar una operación.

8. Medidas que puede adoptar Croco Casino

Según el nivel de riesgo, Croco Casino puede:

Solicitar información o documentación adicional.
Limitar depósitos, apuestas, bonos o retiradas.
Suspender temporalmente la cuenta y las operaciones.
Rechazar o devolver fondos al origen permitido.
Cancelar operaciones afectadas por fraude o error.
Cerrar cuentas y bloquear registros relacionados.
Conservar fondos mientras una obligación legal impida liberarlos.
Comunicar información a proveedores de pago, autoridades o unidades competentes cuando exista obligación o base legal.

Las medidas de prevención no constituyen una acusación penal. Son controles destinados a proteger a los usuarios, al sistema financiero y a la plataforma.

9. Cooperación y deber de confidencialidad

Croco Casino puede responder a solicitudes válidas de autoridades judiciales, policiales, fiscales, regulatorias o de prevención del blanqueo. Cuando la ley prohíba informar al usuario sobre una comunicación, investigación o medida, Croco Casino mantendrá la confidencialidad exigida.

10. Conservación de registros

Los datos de identidad, verificaciones, operaciones, comunicaciones y análisis de riesgo se conservarán durante los plazos exigidos por la normativa y durante el tiempo necesario para responder a reclamaciones, auditorías o investigaciones. El acceso se limitará a personal y proveedores autorizados.

11. Protección de datos

Los datos tratados con fines AML y KYC se utilizan para seguridad, cumplimiento y prevención del delito. El usuario puede ejercer sus derechos de protección de datos, aunque algunos derechos pueden limitarse cuando la conservación o confidencialidad sean obligatorias. La información completa se encuentra en la Política de Privacidad.

12. Responsabilidades del usuario

Facilitar datos veraces y mantenerlos actualizados.
Utilizar únicamente métodos de pago propios.
Responder dentro de un plazo razonable a las solicitudes de verificación.
No permitir que terceros utilicen la cuenta.
Informar de accesos no autorizados o movimientos desconocidos.
No utilizar el sitio para transferir, ocultar o legitimar fondos.

13. Revisión y reclamaciones

El usuario puede pedir aclaraciones sobre una solicitud KYC o presentar una reclamación escribiendo a support@crococasino.es. Croco Casino explicará la información necesaria en la medida permitida por la ley, pero puede abstenerse de revelar criterios internos de detección, datos de terceros o información cuya divulgación facilite la evasión de controles.

14. Actualizaciones

Esta política puede actualizarse para adaptarse a cambios normativos, nuevos riesgos, requisitos de proveedores o mejoras de control. La versión vigente será la publicada en el sitio con la fecha correspondiente.

Marco normativo de referencia

Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010.
Ley 13/2011, de regulación del juego.
Reglamento (UE) 2016/679 y Ley Orgánica 3/2018 en materia de protección de datos.